• תוכנית תנופה
  • מודיעין עסקי
  • הלוואות לעסקים קטנים ובינוניים בערבות המדינה
  • Facebook
  • Twitter
  • LinkedIn
עתידים – יעוץ כלכלי
  • אודות
  • הערכות שווי
    • הערכת שווי חברת סטארט אפ
    • חוות דעת כלכליות
  • תכניות עסקיות
    • תוכנית עסקית
    • בדיקת כדאיות כלכלית
    • תוכנית עסקית מהירה
    • מודיעין עסקי
  • יעוץ עסקי
    • עסק חדש
    • חונכות עסקית
    • חברות Start Up
    • איתור וגיוס שותפים עסקיים
  • מימון
    • הלוואות לעסקים קטנים ובינוניים בערבות המדינה
    • הלוואות הסוכנות היהודית
    • קרן השווק לחו"ל
    • תוכנית כסף חכם
    • תוכנית של"ב
    • קרן הודו – סין
    • תוכנית תנופה
  • בקרה וכספים
    • תמחיר ניהולי
    • תזרים מזומנים
    • סדנאות פיננסיות לבעלי עסקים
  • ENG
  • אודות
  • הערכות שווי
    • הערכת שווי חברת סטארט אפ
    • חוות דעת כלכליות
  • תכניות עסקיות
    • תוכנית עסקית
    • בדיקת כדאיות כלכלית
    • תוכנית עסקית מהירה
    • מודיעין עסקי
  • יעוץ עסקי
    • עסק חדש
    • חונכות עסקית
    • חברות Start Up
    • איתור וגיוס שותפים עסקיים
  • מימון
    • הלוואות לעסקים קטנים ובינוניים בערבות המדינה
    • הלוואות הסוכנות היהודית
    • קרן השווק לחו"ל
    • תוכנית כסף חכם
    • תוכנית של"ב
    • קרן הודו – סין
    • תוכנית תנופה
  • בקרה וכספים
    • תמחיר ניהולי
    • תזרים מזומנים
    • סדנאות פיננסיות לבעלי עסקים
  • ENG
עתידים – יעוץ כלכלי
  • למה אנחנו ?
  • נסיון ענפי
  • פרויקטים לדוגמא
  • המלצות
  • צוות
  • דרושים
  • צור קשר
  • אודות
  • הערכות שווי
    • הערכת שווי חברת סטארט אפ
    • חוות דעת כלכליות
  • תכניות עסקיות
    • תוכנית עסקית
    • בדיקת כדאיות כלכלית
    • תוכנית עסקית מהירה
    • מודיעין עסקי
  • יעוץ עסקי
    • עסק חדש
    • חונכות עסקית
    • חברות Start Up
    • איתור וגיוס שותפים עסקיים
  • מימון
    • הלוואות לעסקים קטנים ובינוניים בערבות המדינה
    • הלוואות הסוכנות היהודית
    • קרן השווק לחו"ל
    • תוכנית כסף חכם
    • תוכנית של"ב
    • קרן הודו – סין
    • תוכנית תנופה
  • בקרה וכספים
    • תמחיר ניהולי
    • תזרים מזומנים
    • סדנאות פיננסיות לבעלי עסקים
  • ENG
תזרים מזומנים
ראשי » בקרה וכספים » תזרים מזומנים

חיזוי תזרים מזומנים

חיזוי תזרים המזומנים הינו מרכיב קריטי בניהול עסקי.  עסקים טובים עשויים להיקלע למשבר ואף לקרוס עקב ניהול לא נכון של התזרים. וכדי לנהל נכון את התזרים, שוב, מילת המפתח היא תכנון. עם תכנון נכון אפשר לראות קדימה ולהיערך מבעוד מועד לכל תרחיש אפשרי.

 את תכנון התזרים ניתן לבצע בכלים שונים:

  •  ביומן בכתב יד (לא מומלץ)
  • בגיליון אלקטרוני
  • בתוכנת הנה"ח עם הרחבה לחיזוי תזרים
  • בתוכנת תזרים ייעודית

 איך בונים נכון דו"ח תזרים מזומנים?

 ישנן שתי שיטות:

 א.      הגישה הישירה

 על פי שיטה זו ממיינים את ההוצאות וההכנסות ולוקחים בחשבון רק פעולות שיש להן השפעה תזרימית ורושמים אך ורק את התנועות התזרימיות במועד היווצרותן. פעולה שאין לה השפעה על חשבון הבנק לא תירשם.

 ב.      הגישה העקיפה

 על פי גישה זו לוקחים את הרווח התקופתי מתוך דוח רווח והפסד ומבצעים עליו את ההתאמות הדרושות כדי להגיע לתזרים המזומנים. כך למשל מנטרלים את הפחת שאינה הוצאה תזרימית.

הגישה העקיפה משמשת בד"כ בדוחות הכספיים, ליצירת דוח תזרים מזומנים. הדוח  משפר  את היכולת של הדוחות הכספיים לשקף נכונה את הפעילות העסקית שהתבצעה במשך השנה ואת מצב החברה לתאריך המאזן.

לעומת זאת כאשר נירצה ליצר תחזית תזרים מזומנים לצורך תכנון שוטף של צרכי האשראי בעסק, נשתמש בגישה הישירה..

בצורה זו נקבל תמונה טובה על התקבולים והתשלומים שיבואו לידי ביטוי בחשבון הבנק בחודשים הבאים ונוכל לתכנן את צעדינו.

 בעזרת הניסיון הרב שנצבר אצלנו נוכל לסייע בבניית התזרים ויצירת הכלים הקבועים בעסק לחיזוי שוטף.

 להתייעצות ראשונית אנא צרו קשר

לחזרה לדף בקרה  למעבר לדף תמחיר

  • למה אנחנו ?
  • נסיון ענפי
  • פרויקטים לדוגמא
  • המלצות
  • צוות
  • דרושים
  • צור קשר
עקבו אחרינו בפייסבוק
לקוחות
מאמרים / חדשות
  • תוכנית שלב לסיוע בשווק בינלאומי
  • סיוע ליצואנים מתחילים
  • עדכון תוכנית "כסף חכם"
  • קרנות מימון הסוכנות היהודית
  • תוכנית סיוע ליצואנים בשיווק לחו"ל
ארכיון
פרטי קשר
הסדנא 11, אזה"ת רעננה
מען למכתבים: ת"ד 4281, רעננה
טל: 09-7455587
נייד: 052-3587281
פקס: 057-7947248
דוא"ל: marius@atidim.biz
© Atidim 2017
גלילה לראש העמוד